Además de los CTR, los bancos también deben presentar informes de actividades sospechosas (SAR) para cualquier transacción que crean que puede estar relacionada con el lavado de dinero u otros delitos financieros. No existe un umbral establecido para la presentación de SAR, y los bancos pueden presentar SAR para cualquier transacción, independientemente del monto involucrado, si sospechan de actividad sospechosa.
Es importante señalar que los bancos no son organismos encargados de hacer cumplir la ley y no están obligados a investigar actividades sospechosas. Sin embargo, están obligados a informar al gobierno sobre actividades sospechosas para que las autoridades puedan investigar.
Si realiza un depósito grande en efectivo, es importante estar preparado para responder preguntas de su banco sobre el origen de los fondos. Si no puede dar una explicación satisfactoria, su banco puede presentar un CTR o SAR.